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Tipo Pagamento

A tela de Tipo Pagamento centraliza as formas de pagamento que a empresa aceita nas vendas e usa nas compras — cartão de crédito (com bandeira), cartão de débito, Pix, boleto, transferência bancária, dinheiro, cheque, vale-alimentação, vale-refeição, vale-presente e outros. Cada tipo cadastrado aqui aparece em todo seletor de forma de pagamento do idworks: cadastro de venda, lançamento de conta a pagar/receber, frente de caixa (PDV) e cadastro de pedido de compra. Quando o tipo for cartão de crédito ou débito, ele guarda também a bandeira (Visa, Mastercard, Elo, etc.) usada na nota fiscal eletrônica.

A tela tem um modo de visualização único, em lista. Não há ações em lote — todo o cadastro acontece pela janela de Novo Tipo Pagamento no topo. Quando você edita um tipo existente, a janela abre com uma seção extra de Taxas Adquirentes que conecta cada tipo de pagamento à taxa cobrada por cada adquirente (Cielo, Rede, MercadoPago, etc.) por faixa de parcelas e vigência — essas regras são a base da tela Auditoria de taxas adquirentes e, nas condições explicadas em Como cadastrar uma taxa adquirente?, o prazo da taxa define o vencimento dos títulos no contas a receber.

Esta tela não tem parametrizações de comportamento próprias — o que ela faz fica todo configurado pelos campos do cadastro de cada tipo.

Índice​

Conceito

Cadastro e edição

Taxas Adquirentes

Busca e visualização

Regras de negócio

Referência rápida

O que é a tela de Tipo Pagamento?​

É a tela onde você cadastra e mantém as formas de pagamento aceitas pela empresa — Pix, boleto, cartão de crédito (com bandeira), cartão de débito (com bandeira), dinheiro, transferência bancária, vale, cheque, crédito loja e outros. Cada tipo cadastrado aqui aparece nos seletores de pagamento em vendas, contas a pagar/receber, PDV (frente de caixa) e pedidos de compra. Os tipos do tipo cartão também guardam a bandeira (Visa, Mastercard, Elo, etc.) — informação que vai junto com a nota fiscal eletrônica do governo.

📍 Onde: menu lateral → Financeiro → Tipo Pagamento.

Qual a diferença entre Tipo Pagamento e Categoria?​

São dois níveis: a categoria é uma lista fixa do sistema (Cartão de Crédito, Cartão de Débito, Pix, Boleto, Transferência, Dinheiro, Cheque, Vale-alimentação, etc.); o tipo é o que você cadastra dentro de uma categoria com o nome e as configurações que fazem sentido para sua empresa.

Exemplos:

  • Categoria Cartão de Crédito → tipo "Visa Crédito Cielo" (com bandeira Visa).
  • Categoria Cartão de Crédito → tipo "Mastercard Crédito Rede" (com bandeira Mastercard).
  • Categoria Pix → tipo "Pix Recebimento Itaú".
  • Categoria Boleto Bancário → tipo "Boleto Bradesco 7 dias" (com Dias vencimento = 7).

A categoria define o comportamento fiscal do tipo (no NF-e, é a categoria que vira o código tPag da forma de pagamento); o nome do tipo é só para sua organização interna.

O que muda quando o tipo é cartão de crédito ou débito?​

Quando você escolhe a categoria Cartão de Crédito ou Cartão de Débito, aparece um campo a mais: Bandeira (Visa, Mastercard, Amex, Elo, Hipercard, Sodexo, Alelo, VR, Ticket, etc.) — obrigatório, porque a nota fiscal eletrônica precisa identificar a bandeira do cartão usado no pagamento. Para qualquer outra categoria (Pix, boleto, dinheiro, transferência etc.) o campo de bandeira fica escondido.

A lista de bandeiras suportadas é fixa no sistema — é a mesma usada pelo padrão da NF-e do Brasil.

O que é "Padrão pedidos" e "Padrão compras"?​

São dois interruptores que marcam o tipo como sugestão padrão quando você abre uma nova tela:

  • Padrão pedidos — quando ativo, este tipo já vem pré-selecionado no campo Tipo pagamento ao criar uma nova venda (Pedido, NF-e de serviço, Orçamento).
  • Padrão compras — quando ativo, este tipo já vem pré-selecionado ao criar uma nova Conta a Pagar ou Pedido de Compra.

Funcionam de forma independente — você pode ter um tipo padrão de venda diferente do padrão de compra. Marque apenas um tipo por categoria como padrão; quando há mais de um, o sistema usa o primeiro encontrado.

O que faz a opção "Frente caixa"?​

Quando ativa, este tipo de pagamento aparece como opção no PDV (Frente de Caixa) durante o fechamento da venda. Quando inativa, o tipo continua disponível em lançamentos manuais (vendas pelo cadastro de Pedido, contas a pagar/receber), mas não aparece no PDV. Útil para esconder do operador do caixa formas de pagamento que só fazem sentido em vendas administrativas (transferência bancária para venda corporativa, por exemplo).

O que faz a opção "Cálculo comissão"?​

Quando ativa, vendas pagas com este tipo de pagamento entram no relatório de comissão do vendedor. Quando inativa, essas vendas ficam de fora — útil quando a empresa não paga comissão sobre vendas pagas por determinada forma (ex.: crédito loja, vale-presente, ou tipos administrativos).

Por padrão, novos tipos vêm com Sim marcado.

Como cadastrar um tipo de pagamento?​

Acesse Financeiro → Tipo Pagamento e clique em Adicionar. Na janela:

  1. Descrição — nome interno (ex.: "Cartão Cielo Crédito", "Pix Itaú").
  2. Dias vencimento — quantos dias o título gerado deste tipo leva para vencer (deixe em branco se não houver prazo padrão). Em pagamento de pedido lançado sem vencimento nem prazo próprios, se o tipo tiver taxa adquirente vigente para a integração do pagamento, o prazo da taxa tem prioridade sobre este campo — veja Como cadastrar uma taxa adquirente?.
  3. Categoria — escolha na lista (Cartão de Crédito, Cartão de Débito, Pix, Boleto, Transferência, Dinheiro, etc.).
  4. (Quando categoria for cartão) Bandeira — Visa, Mastercard, Elo, etc.
  5. Padrão pedidos, Padrão compras, Frente caixa, Cálculo comissão — interruptores Sim/Não.

Clique em Salvar. O tipo aparece na lista e fica disponível em todos os seletores de forma de pagamento do sistema.

Pré-requisito: privilégio Criar tipo pagamento.

Quais campos são obrigatórios ao cadastrar?​

São obrigatórios:

  • Descrição — nome interno do tipo de pagamento.
  • Categoria — a categoria fixa do sistema.
  • Bandeira — quando a categoria é Cartão de Crédito (1) ou Cartão de Débito (6).

Os demais campos (Dias vencimento, Padrão pedidos, Padrão compras, Frente caixa, Cálculo comissão) são opcionais. Dias vencimento quando em branco fica nulo (sem prazo padrão). Cálculo comissão quando omitido recebe valor padrão Sim.

Como editar um tipo de pagamento já existente?​

Na lista, clique no ícone de editar (lápis) na linha desejada — ou dê duplo clique na linha. A janela abre com todos os campos preenchidos e, na parte de baixo, com a seção Taxas Adquirentes (que não aparece no cadastro novo). Faça as alterações e clique em Salvar.

Pré-requisito: privilégio Editar tipo pagamento.

O que é a seção "Taxas Adquirentes" do tipo de pagamento?​

É uma sub-tabela que aparece quando você edita um tipo de pagamento já existente. Cada linha representa uma combinação de:

  • Integração adquirente (Cielo, Rede, Mercado Pago, Pagar.me etc.) — ativa em Configurações → Integrações. Canais de venda como Mercado Livre e Shopee não entram aqui.
  • Método de pagamento da integração — a forma como o adquirente nomeia esse pagamento internamente (ex.: "Visa Crédito 3x", "Pix").
  • Faixa de parcelas — quantidade mínima e máxima de parcelas em que a taxa vale (ex.: parcelado entre 1 e 6 vezes).
  • Vigência — intervalo de datas em que a taxa é válida.

Com a taxa correspondente: pode ser MDR + AR (taxas percentuais) ou taxa fixa em R$. Essas regras são a base da tela Auditoria de taxas adquirentes, que compara a taxa da regra com a taxa efetivamente cobrada pelo adquirente em cada lançamento importado na Conciliação Adquirente.

Como a auditoria encontra a regra de cada lançamento

  • Qual regra: a da mesma integração e do mesmo método de pagamento do lançamento, cuja faixa de parcelas inclui a quantidade total de parcelas da venda e cuja vigência inclui a data da venda (não a do recebimento). Não importa em qual tipo de pagamento da empresa a regra está cadastrada.
  • Só uma regra pode casar: se nenhuma regra casar, ou se mais de uma casar ao mesmo tempo, o lançamento aparece na auditoria como Taxa não configurada, sem taxa correta para comparar — mesmo quando a adquirente não cobrou taxa nele. Nessa linha, as colunas de taxa correta e a (R$) Taxa fixa ficam com -. O bloqueio descrito em Como o sistema impede duas taxas conflitantes? evita, no cadastro pela tela, que duas regras da mesma integração e do mesmo método se sobreponham.
  • Taxa fixa: ao classificar o Resultado, o valor entra no esperado de cada lançamento da conciliação (numa venda parcelada importada parcela a parcela, em cada parcela) e aparece na coluna (R$) Taxa fixa da linha, com - quando a regra não tem taxa fixa. Cada lançamento é uma linha da auditoria, e a taxa fixa não ganha linha própria. A adquirente soma a tarifa ao MDR cobrado, mas as colunas Correto e o (R$) Impacto não incluem a taxa fixa: numa venda cobrada corretamente, o resultado é Conforme e o impacto fica positivo do tamanho da tarifa. Numa regra só com taxa fixa, o (R$) MDR | Correto aparece como 0,00 e o impacto mostra tudo o que foi cobrado. O total de impacto no rodapé da tabela também soma essas tarifas; nesses casos, guie-se pelo resultado.
  • Regras alteradas valem para o passado: a auditoria é calculada na hora da consulta, com as regras cadastradas naquele momento. Alterar ou excluir uma regra muda o resultado também dos lançamentos antigos cuja data da venda cai na vigência dela.

O prazo da taxa (Dias Corridos, Dias úteis e Aplicar dias úteis) também pode definir o vencimento dos títulos no contas a receber, nas condições explicadas em Como cadastrar uma taxa adquirente?.

Como cadastrar uma taxa adquirente?​

Com o tipo de pagamento já cadastrado, edite o tipo e, na seção Taxas Adquirentes, clique em Adicionar. Preencha:

  1. Integração — escolha a adquirente.
  2. Método pagamento — escolha o método interno do adquirente (depende da integração).
  3. Qual tipo de taxa? — MDR + AR ou Fixa.
  4. (Para MDR + AR) % Taxa mdr e % Taxa ar — taxas percentuais.
  5. (Para Fixa) Taxa fixa — valor em R$.
  6. Dias Corridos — prazo de liberação do adquirente, em dias corridos por parcela. É esse prazo que o sistema usa para calcular o vencimento do título, nas condições explicadas abaixo.
  7. Data vigência — período em que a taxa vale (Início e Fim).
  8. Dias úteis (opcional) — dias úteis somados ao prazo.
  9. Aplicar dias úteis — Início ou Final: se os dias úteis entram antes ou depois dos dias corridos. É obrigatório sempre que Dias úteis for maior que zero; sem ele, a tela não salva e mostra Por Favor, O campo *APLICAR DIAS ÚTEIS precisa ser selecionado quando o campo DIAS ÚTEIS estiver preenchido. Taxa gravada sem essa escolha é tratada como Final.
  10. Parcelas — Mínima e Máxima da faixa.

Salve. A combinação fica registrada e passa a ser usada na Auditoria de taxas adquirentes e no cálculo do vencimento dos títulos no contas a receber.

Atenção (Rede): no campo Método pagamento, alguns métodos de crédito da Rede aparecem duas vezes com o mesmo nome — por exemplo, Crédito Visa, Crédito Master, Crédito Amex e Crédito Elo. Para o idworks são métodos diferentes, e a auditoria só usa a taxa cadastrada no método exato da venda. Se uma venda aparecer como Taxa não configurada apesar de a taxa existir, cadastre a mesma taxa no outro método de mesmo nome, com os mesmos Dias Corridos, Dias úteis e Aplicar dias úteis, porque o vencimento do título não distingue o método. Para saber em qual deles estão as suas vendas, filtre a Conciliação Adquirente pela Integração da Rede e, depois, por Tipo de pagamento, com cada um.

Como o prazo da taxa vira o vencimento do título

  • Quando vale: só quando o pagamento do pedido é lançado com a mesma integração da taxa e sem vencimento nem prazo próprios (na API, sem DateDue e sem DaysDue). Nesse caso, o prazo da taxa tem prioridade sobre o prazo do próprio tipo de pagamento. O pagamento incluído à mão na seção Pagamentos do pedido já sai da tela com vencimento calculado e, por isso, não usa o prazo da taxa.
  • Qual taxa: entre as taxas da mesma integração e do mesmo tipo de pagamento cuja vigência inclui o dia do lançamento (o primeiro e o último dia da vigência contam), vale aquela cuja faixa de parcelas inclui a quantidade total de parcelas do pagamento — à vista conta como 1. Um pagamento em 3 vezes, por exemplo, usa a taxa de 1 a 6 parcelas, e não a de 7 a 12. Se mais de uma faixa incluir essa quantidade, vale a de faixa mais estreita (a de 1 a 3 parcelas ganha da de 1 a 6); se ainda houver empate, a de vigência mais recente (a que começou por último) e, por fim, a cadastrada por último. Se nenhuma faixa incluir a quantidade de parcelas, a escolha segue o mesmo desempate entre todas as taxas vigentes. O método de pagamento não entra na escolha, porque o lançamento não informa a bandeira: se o tipo tiver taxas de métodos diferentes com faixas de parcelas que se sobrepõem (ex.: "Visa Crédito 3x" e "Mastercard Crédito 3x"), o sistema usa o prazo de uma só delas para todas as bandeiras, então mantenha Dias Corridos, Dias úteis e Aplicar dias úteis iguais nessas taxas.
  • Contagem: parte do dia do lançamento. Os dias úteis pulam sábados, domingos e feriados nacionais. Quando há Dias úteis, o sistema desconta 1 dia corrido do prazo da primeira parcela: 30 dias corridos + 2 dias úteis vencem 31 dias depois do lançamento (e não 32) quando não há fim de semana nem feriado no trecho contado em dias úteis.
  • Início ou Final: com Início, os dias úteis são somados antes dos dias corridos, e o vencimento pode cair em fim de semana ou feriado. Com Final, são somados depois, e o vencimento sempre cai em dia útil — com 1 dia útil, ele fica no dia em que terminam os dias corridos ou, se esse dia não for útil, no próximo dia útil.
  • Parcelado: quando o pagamento é lançado de uma vez e o sistema o divide em parcelas, as seguintes ficam espaçadas pelos Dias Corridos; com Final, o ajuste de dias úteis é feito em cada parcela, e com Início, uma vez só, no começo. Se cada parcela for lançada em separado, cada uma conta a partir do dia do lançamento.

Cadastros que você precisa ter antes

  • Integração Adquirente — ativa em Configurações → Integrações.

Pré-requisito: privilégio Editar tipo pagamento.

Qual a diferença entre taxa MDR + AR e taxa fixa?​

São dois modelos de cobrança do adquirente:

MDR + ARFixa
Como é cobradaPercentual sobre o valor da vendaValor fixo em reais, independente do valor da venda
ComposiçãoMDR (Merchant Discount Rate) + AR (Antecipação de Recebíveis)Só o valor R$ informado
Exemplo2,99% MDR + 1,5% AR de antecipaçãoR$ 0,30 por transação
Quando usarMaioria dos adquirentes de cartão (Cielo, Rede, etc.)Pix com taxa fixa, integrações com tarifa por transação

Use o seletor Qual tipo de taxa? dentro da janela de cadastro para alternar entre os dois modelos — eles são mutuamente exclusivos: ao escolher Fixa, MDR e AR ficam zerados; ao escolher MDR + AR, a taxa fixa fica zerada.

Como o sistema impede duas taxas conflitantes?​

Para evitar ambiguidade, o sistema bloqueia o cadastro ou a alteração de uma taxa quando já existe outra com:

  • Mesma integração adquirente, e
  • Mesmo método de pagamento, e
  • Faixa de parcelas sobreposta, e
  • Vigência sobreposta.

A checagem compara a taxa com as de todos os tipos de pagamento, não só as do tipo que você está editando; na alteração, a própria taxa fica de fora. Como o método de pagamento entra na regra, taxas de métodos diferentes (ex.: "Visa Crédito 3x" e "Mastercard Crédito 3x") podem ter a mesma integração, faixa de parcelas e vigência — mas o vencimento do título não distingue o método, então mantenha o prazo igual nessas taxas (veja Qual taxa em Como cadastrar uma taxa adquirente?). Os limites contam como sobreposição: parcelas de 1 a 3 e de 3 a 6 se sobrepõem (as duas valem para 3 parcelas), e uma vigência que termina no mesmo dia em que a outra começa também se sobrepõe a ela.

Quando a colisão é com outra taxa do mesmo tipo de pagamento, a mensagem é Já existe uma taxa com a mesma quantidade de parcela e data de vigência. Quando a colisão é com outra taxa de outro tipo de pagamento, o sistema mostra o código desse outro tipo: Já existe uma taxa com a mesma quantidade de parcela e data de vigência para o tipo de pagamento código: X. Ajuste a faixa de parcelas ou a vigência da taxa para não sobrepor a existente.

Como excluir uma taxa adquirente?​

Na seção Taxas Adquirentes dentro do tipo de pagamento, clique no ícone de lixeira na linha da taxa e confirme. Atenção: essa exclusão é física — diferente de outros cadastros do idworks, a taxa some definitivamente do banco. Os lançamentos da Conciliação Adquirente continuam lá, mas a configuração não pode ser recuperada — e, como a auditoria é calculada na hora da consulta, os lançamentos que dependiam dessa taxa passam a aparecer na Auditoria de taxas adquirentes como Taxa não configurada.

Pré-requisito: privilégio Editar tipo pagamento.

Como filtrar a lista de tipos de pagamento?​

Abra o painel de filtros à direita da tela (quando disponível). O único filtro estruturado é Conta (visível apenas quando a empresa tem mais de uma conta cadastrada) — filtra os tipos da conta selecionada.

Para procurar por descrição ou outras colunas, use a busca interna da tabela: clique no ícone de lupa no cabeçalho de cada coluna (Descrição, Categoria, Bandeira, etc.) e digite o termo desejado.

Como excluir um tipo de pagamento?​

Na lista, clique no ícone de lixeira na linha do tipo. Confirme a janela. O tipo é marcado como inativo — não é apagado fisicamente. A partir desse momento, ele some dos seletores e da própria lista, mas vendas, contas a pagar/receber e movimentos antigos que usavam esse tipo continuam exibindo o nome original (consulta histórica preservada).

Para "ressuscitar" um tipo excluído por engano, entre em contato com o suporte — pela tela não há ação de reativar.

Pré-requisito: privilégio Deletar tipo pagamento.

Por que o tipo "sumiu" da lista mas a venda antiga ainda mostra o nome dele?​

Porque a exclusão é lógica, não física. Quando você exclui um tipo, o registro é marcado como inativo e some das listas de seleção e do próprio cadastro, mas os dados continuam no banco — toda venda, conta a pagar/receber, lançamento bancário e movimento que fez referência a esse tipo continua apontando para o registro original. Isso preserva os relatórios históricos e os comprovantes emitidos (NF-e, recibo).

Se o tipo precisa voltar para ser usado em novos lançamentos, é necessário cadastrar um novo (ou pedir ao suporte para reativar o original).

Resumo de parametrizações​

A tela de Tipo Pagamento não tem parametrizações próprias que mudem o seu comportamento. Tudo é configurado pelos campos do cadastro de cada tipo (Categoria, Bandeira, Padrão pedidos, Padrão compras, Frente caixa, Cálculo comissão) e pelas taxas adquirentes vinculadas a cada um.

Privilégios da tela​

Esta tela tem privilégios próprios que controlam o que cada usuário pode fazer. Configure os perfis de acesso em Configurações → Perfis de Acesso vinculando os privilégios abaixo aos grupos desejados. Quando o usuário não tem o privilégio, a ação correspondente fica desabilitada na tela.

PrivilégioLibera
Visualizar tipo pagamentoAcesso à tela e à lista de tipos.
Criar tipo pagamentoCadastrar um novo tipo de pagamento (botão Adicionar).
Editar tipo pagamentoAlterar tipos existentes e gerenciar as Taxas Adquirentes (adicionar, editar e excluir taxas).
Deletar tipo pagamentoExcluir tipos de pagamento.
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