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Extrato Bancário

A tela de Extrato Bancário mostra a movimentação completa de cada conta bancária da empresa — todos os lançamentos de entrada (crédito) e saída (débito) já registrados no idworks, com o saldo da conta ao fim de cada dia. Cada linha vem do extrato interno do sistema (não do OFX bruto do banco) e pode estar vinculada a uma conta a receber, conta a pagar ou a uma transferência entre contas. A partir dela, você acompanha a saúde financeira no período, identifica diferenças, cria transferências entre contas próprias da empresa e estorna as que foram lançadas por engano.

A tela tem um modo de visualização único, em lista agrupada por data: cada dia vira uma linha-pai com a soma do dia e o saldo do fim do dia, e dentro dele os lançamentos ficam separados em Entradas e Saídas. Você expande ou recolhe os grupos um a um, ou todos de uma vez, e escolhe se o dia mais recente aparece primeiro pelo menu Ação em massa, na barra da tabela. Essa barra traz também a busca por nome, descrição, documento ou valor e, nas contas que usam a conciliação, a caixa Só pendentes de conciliação. No rodapé, quatro cartões resumem o período filtrado: Saldo Anterior, Entradas, Saídas e Saldo Final.

Esta tela é de leitura, com duas ações de escrita: criar e estornar transferências entre contas. Lançamentos individuais (recebimentos e pagamentos) nascem em outras telas (Contas a Pagar, Contas a Receber, Conciliação Bancária, Conciliação Adquirente, PDV) e não podem ser editados nem excluídos por aqui.

Índice​

Conceito

Cadastro e edição

Busca e visualização

Regras de negócio

Referência rápida

O que é o Extrato Bancário?​

É a tela onde você vê a movimentação financeira do idworks por conta bancária: cada entrada (recebimento de cliente, transferência recebida) e cada saída (pagamento a fornecedor, transferência enviada) que já foi lançada no sistema, com o saldo da conta ao fim de cada dia. Os lançamentos vêm de várias telas — Contas a Receber, Contas a Pagar, Conciliação Bancária, Conciliação Adquirente, PDV e a própria tela de Extrato (para transferências) — mas todos terminam aqui, agrupados por dia.

📍 Onde: menu lateral → Financeiro → Extrato Bancário.

Qual a diferença entre o Extrato Bancário e a Conciliação Bancária?​

São telas diferentes que mostram fontes diferentes do dinheiro:

Extrato BancárioConciliação Bancária
Fonte dos lançamentosExtrato interno do idworks — lançamentos gerados a partir das telas do sistema (recebimentos, pagamentos, transferências, conciliação adquirente, PDV).Extrato real do banco — lançamentos importados de arquivo OFX ou recebidos pela integração do banco (Sicoob).
O que fazMostra a movimentação registrada e calcula o saldo.Casa cada linha do banco real com os lançamentos do extrato interno.
Cria lançamento?Apenas transferências entre contas próprias.Sim — ao conciliar um título ainda sem baixa, cria a baixa dele (que entra no extrato interno), e a janela de conciliação tem Nova Despesa, Nova Receita e Nova Transferência. A conciliação automática também lança baixas e, pelas regras, cria título ou transferência.

Use o Extrato Bancário para conferir o saldo do dia a dia e ver de onde veio cada lançamento. Use a Conciliação Bancária para garantir que tudo que aconteceu na conta real está refletido no idworks.

O que significam Saldo Anterior, Entradas, Saídas e Saldo Final?​

Os quatro cartões no rodapé resumem o período filtrado:

CartãoO que mostra
Saldo AnteriorSaldo acumulado antes da data inicial do filtro — quanto a conta tinha no fim do dia anterior ao período.
EntradasSoma dos lançamentos de crédito (entrada) no período.
SaídasSoma dos lançamentos de débito (saída) no período, exibida em negativo.
Saldo FinalSaldo Anterior + Entradas − Saídas — o saldo da conta no fim do período.

Os cartões são atualizados sempre que você muda os filtros e clica em Aplicar.

Como o Saldo (coluna à direita) é calculado?​

O (R$) Saldo aparece só na linha do dia (a linha-pai com a marca X Transações) e mostra o saldo da conta no fim daquele dia. O idworks começa no Saldo Anterior (do cartão) e, em ordem cronológica, soma o valor de cada entrada e subtrai o de cada saída; o resultado depois do último lançamento do dia é o saldo da linha. Os lançamentos individuais e as linhas Entradas e Saídas não mostram saldo. O saldo do dia mais recente do período tem o mesmo valor do cartão Saldo Final.

O valor fica em verde quando positivo e vermelho quando negativo. Quando há mais de um banco selecionado no filtro, o saldo considera todos juntos. Com a busca, a caixa Só pendentes de conciliação ou um filtro de coluna, o saldo da linha do dia continua sendo o do fim do dia completo, e não só dos lançamentos que sobraram na tela.

O que é um lançamento de Crédito e de Débito?​

São os dois tipos de movimento da conta:

  • Crédito — entrada de dinheiro (recebimento de cliente, transferência recebida, ajuste positivo). Aparece com valor positivo (em verde).
  • Débito — saída de dinheiro (pagamento a fornecedor, transferência enviada, ajuste negativo). Aparece com valor negativo (em vermelho).

Use o filtro Tipo para ver apenas entradas, apenas saídas ou os dois.

O que significa a linha "X Transações" que agrupa os lançamentos por data?​

Para facilitar a leitura, o idworks organiza a lista em três níveis:

  1. Dia — a primeira linha de cada data é a linha-pai, com a marca azul X Transação(ões). Ao lado da marca, a seta verde para cima mostra quantas entradas o dia teve e a seta vermelha para baixo, quantas saídas. A linha traz a soma do dia em valor, os totais de entrada e saída do dia e o saldo no fim do dia.
  2. Entradas e Saídas — dentro do dia, os lançamentos ficam separados em duas linhas, uma com fundo verde (Entradas) e outra com fundo vermelho (Saídas), cada uma com o total daquele lado e a quantidade (por exemplo, 12 lançamentos). Se o dia não tem entradas ou não tem saídas, a linha correspondente não aparece.
  3. Lançamentos — cada movimento individual, dentro de Entradas ou Saídas.

Os níveis ficam escondidos até você abrir: clique na seta do dia e depois na de Entradas ou Saídas, ou use o menu Ação em massa (veja Como expandir, recolher e ordenar os grupos por data?).

As colunas da tabela são:

ColunaO que mostra
Data transaçãoData do lançamento ou do dia.
Nome / razão socialCliente ou fornecedor do lançamento. Na linha do dia traz a marca X Transações e as contagens; em Entradas e Saídas, o nome do grupo e a quantidade.
R$ ValorValor do lançamento (verde na entrada, vermelho na saída). Nas linhas de agrupamento, o total delas; no dia, entradas menos saídas.
R$ EntradaValor do lançamento quando é entrada. Nas linhas de agrupamento, o total de entradas.
R$ SaídaValor do lançamento quando é saída, em negativo. Nas linhas de agrupamento, o total de saídas.
DescriçãoTexto do lançamento.
DocumentoNúmero do documento ou comprovante.
BancoConta bancária do lançamento.
ConciliaçãoSe o lançamento já foi conciliado na Conciliação Bancária: Conciliado ou Pendente. Nas linhas de agrupamento, quantos lançamentos ainda estão pendentes (por exemplo, 3 pendentes); quando não resta nenhum, a linha mostra Conciliado. Só traz informação quando algum lançamento do período está conciliado; do contrário a coluna fica vazia.
Cód. títuloNúmero do título a pagar ou a receber vinculado, com o ícone do olho.
ContaConta da empresa do lançamento.
(R$) SaldoSaldo no fim do dia, só na linha do dia.

Para personalizar a tabela, use a engrenagem Configurar colunas, na barra da tabela: ali você escolhe quais colunas aparecem, a ordem e se ficam fixas à esquerda ou à direita. Voltar ao padrão (seguido de Salvar) devolve o layout original.

De onde vêm os lançamentos que aparecem na lista?​

Cada linha é um lançamento criado em algum fluxo financeiro do idworks. Os principais caminhos são:

  • Contas a Receber — quando você registra o pagamento (baixa) de uma conta a receber, o recebimento entra no extrato como crédito.
  • Contas a Pagar — quando você registra o pagamento de uma conta a pagar, a saída entra como débito.
  • Conciliação Bancária — ao conciliar um título que ainda não tinha baixa, a baixa entra aqui; o botão Nova Transferência da conciliação também cria a transferência no extrato.
  • Conciliação Adquirente — ao conciliar um recebimento do adquirente com um título a receber, o pagamento aparece aqui como crédito; o botão Nova Transferência da aba Transferências também cria a transferência no extrato.
  • PDV (caixa) — abertura, sangria, suprimento e fechamento de caixa geram lançamentos na conta de caixinha; o menu Transferência de Saldo também cria a transferência no extrato, do caixa aberto para o caixa escolhido.
  • Transferência entre contas — usando o botão Criar Transferência desta tela, o idworks gera dois lançamentos (um débito na conta de origem e um crédito na conta de destino), que aparecem na coluna Descrição como Transferência para … e Transferência de ….

Por isso é comum ver lançamentos aqui que você não criou diretamente nesta tela — eles vieram de outro fluxo.

Como criar uma transferência entre contas bancárias?​

A criação de transferência é, junto com o estorno, a única operação de cadastro disponível nesta tela. Clique no botão azul Criar Transferência no topo — a janela abre com o mesmo título —, preencha os campos obrigatórios marcados com asterisco — Banco de, Banco para, Valor e Data transação — e opcionalmente Documento e Descrição. Clique em Salvar. Em seguida a lista é recarregada e, se a data da transferência estiver dentro do período filtrado, o dia dela abre sozinho, já mostrando os dois lançamentos.

O idworks gera dois lançamentos no extrato interno, ligados pela mesma referência: um de débito na conta de origem (Banco de) e um de crédito na conta de destino (Banco para). Os dois lançamentos aparecem na coluna Descrição com o texto "Transferência para …" (no lançamento de débito) e "Transferência de …" (no lançamento de crédito), seguido do nome do banco contrário e do número da conta. Como não envolvem cliente nem fornecedor, a coluna Nome / razão social fica vazia nesses dois lançamentos.

Cadastros que você precisa ter antes

  • Conta Bancária — em Financeiro → Contas Bancárias. Você precisa de pelo menos duas contas cadastradas para conseguir transferir entre elas. A origem e o destino têm que ser contas diferentes.

Pré-requisito: privilégio Criar extrato bancário. Sem ele, o botão Criar Transferência aparece desabilitado e, ao passar o mouse, mostra a dica Você não tem privilégio para executar esta ação. Privilégio necessário: Criar extrato bancário.

Quais campos são obrigatórios na transferência?​

São obrigatórios:

  • Banco de — conta de origem (que vai debitar).
  • Banco para — conta de destino (que vai creditar). Tem que ser diferente da origem.
  • Valor — valor da transferência. Tem que ser maior que zero.
  • Data transação — data em que a transferência aconteceu.

Os campos Documento (nº do comprovante, opcional) e Descrição (texto livre, opcional) podem ser deixados em branco — quando preenchidos, são aplicados nos dois lançamentos junto com o nome do banco contrário (ex.: "Pagamento - Transferência para Itaú (12345-6)").

Como estornar uma transferência?​

Quando uma transferência foi lançada por engano, você não a exclui: estorna. O estorno cria a transferência no sentido contrário, com o mesmo valor, e a original continua no extrato. O saldo das duas contas volta ao que era antes da transferência.

  1. Abra o dia da transferência até ver as linhas dos lançamentos (os textos Transferência para … e Transferência de …).
  2. Na linha do lançamento, na coluna R$ Valor, clique no ícone Estornar transferência, ao lado do valor. O ícone aparece nas duas linhas da transferência (a de débito e a de crédito) e dá no mesmo clicar em qualquer uma. Ele não existe nas linhas do dia, Entradas e Saídas, só nas dos lançamentos. Vale para qualquer transferência do extrato, inclusive as criadas em outras telas, como a Conciliação Bancária.
  3. Na janela Estornar Transferência, os campos Conta (quando a empresa tem mais de uma), Banco de, Banco para, Valor e Data transação vêm preenchidos e travados. A Data transação mostra a data de hoje, mas o sistema não a usa: o estorno é gravado na data da transferência original (veja abaixo). Banco de é o banco que recebeu a transferência original e Banco para é o banco de onde o dinheiro saiu, ou seja, o estorno devolve o valor ao banco de origem.
  4. Preencha a Descrição com o motivo do estorno — ela é obrigatória e precisa ter no mínimo 15 caracteres (o contador aparece ao lado do nome do campo). O Documento é opcional.
  5. Clique em Salvar.

Se a descrição tiver menos de 15 caracteres, o sistema avisa e não salva:

Por Favor, informe na *DESCRIÇÃO o motivo do estorno (mínimo de 15 caracteres).

O que o estorno gera

O idworks cria dois lançamentos novos, como em qualquer transferência: um débito no banco que recebeu a transferência original e um crédito no banco de origem. A coluna Descrição deles traz Estorno de transferência para … (no débito) e Estorno de transferência de … (no crédito), seguido do nome do banco contrário e do número da conta, e precedido da descrição que você digitou (ex.: "Lançada em duplicidade - Estorno de transferência para Itaú (12345-6)").

O estorno é gravado na mesma data e hora da transferência original, e não na data de hoje; por isso os dois lançamentos novos aparecem no mesmo dia da original.

Quando o estorno não é permitido

  • Já foi estornada — cada transferência só pode ser estornada uma vez. Depois do estorno, o ícone fica desabilitado na transferência original e nas duas linhas do estorno, com a dica O estorno desta transferência já foi realizado. Por isso não é possível estornar um estorno. Se outra pessoa estornar enquanto a sua tela está aberta, o sistema recusa com a mensagem Esta transferência já foi estornada.
  • Sem o privilégio — o ícone fica desabilitado, com a dica Você não tem privilégio para executar esta ação. Privilégio necessário: Criar extrato bancário.
  • Período financeiro fechado — como o estorno vale na data da transferência original, ele é recusado se essa data estiver em um período fechado no financeiro. Veja Apareceu "Período financeiro fechado até..." — e agora?.
  • Outra ponta não localizada — a janela só abre se o sistema achar o outro lançamento da transferência. Se não achar, aparece o aviso Não foi possível localizar a outra ponta desta transferência.

Pré-requisito: privilégio Criar extrato bancário.

Por que não consigo editar nem excluir um lançamento por aqui?​

A tela de Extrato Bancário é só leitura para os lançamentos individuais — a única exceção é o estorno de transferências. Cada linha foi criada por outro fluxo do idworks (registro de pagamento de conta a pagar, baixa de conta a receber, fechamento de caixa, etc.) e a alteração precisa ser feita na tela de origem — porque o lançamento está vinculado a um título a pagar/receber, a um adquirente ou a um movimento de caixa, e qualquer mudança aqui geraria inconsistência.

Para corrigir um lançamento:

  • Pagamento ou recebimento errado — abra a conta a pagar ou a receber correspondente (clique no ícone do olho na coluna Cód. título) e estorne o pagamento na tela de origem.
  • Transferência criada incorretamente — não é possível excluí-la por esta tela, mas é possível estorná-la: clique no ícone Estornar transferência ao lado do valor e informe o motivo. Veja Como estornar uma transferência?.
  • Movimento de caixa do PDV — corrija na tela PDV → Histórico de Caixa.

Como filtrar os lançamentos do extrato?​

A tela tem três formas de filtrar, que podem ser usadas juntas.

Painel de filtros

Abra o painel de filtros à direita da tela. Os filtros disponíveis são:

  • Conta — filtra pela conta da empresa (visível apenas quando há mais de uma).
  • Banco — uma ou mais contas bancárias. Aceita múltipla seleção.
  • Data — intervalo da data da transação. Define também o período usado para calcular Saldo Anterior, Entradas, Saídas e Saldo Final.
  • Tipo — Crédito (entradas) ou Débito (saídas).
  • Cód. lançamento — busca exata pelo identificador do lançamento.

Marque os filtros desejados e clique em Aplicar. A lista é atualizada e os cartões de resumo refletem o novo filtro.

Busca e pendências, na barra da tabela

Com a lista carregada, a barra acima da tabela traz:

  • Buscar nome, descrição, documento ou valor — a busca ignora maiúsculas e acentos e também encontra o Cód. título. O valor pode ser digitado como aparece na tela, mas sem o sinal de menos das saídas (3.540,78), ou ainda sem o ponto de milhar (3540,78).
  • Só pendentes de conciliação — mostra apenas os lançamentos que ainda não foram conciliados na Conciliação Bancária. A caixa só aparece quando algum lançamento do período está conciliado.
  • N de M lançamentos — contador que aparece enquanto a busca ou a caixa Só pendentes de conciliação estiver ativa, dizendo quantos lançamentos sobraram do total carregado.

Enquanto a busca ou Só pendentes de conciliação estiver ativa, todos os grupos ficam abertos, para mostrar os lançamentos que sobraram. Nessas linhas, a contagem e os totais passam a considerar só os lançamentos que sobraram; o (R$) Saldo do dia continua sendo o do dia completo. Ao limpar, os grupos voltam a ficar fechados. Essa busca e a caixa Só pendentes trabalham sobre os lançamentos já carregados; para trocar o período ou o banco, use o painel de filtros.

Filtros nos cabeçalhos das colunas

Algumas colunas têm filtro no próprio cabeçalho (ícone de lupa ou funil):

  • R$ Valor, R$ Entrada, R$ Saída e (R$) Saldo — faixa com Mín e Máx; deixe um dos campos vazio para não limitar aquele lado. As saídas são negativas: para achar saídas entre R$ 100 e R$ 500, digite Mín -500 e Máx -100. Use Buscar para aplicar e Resetar para limpar. O filtro de (R$) Saldo age só na linha do dia, que é a única que mostra saldo.
  • Nome / razão social, Banco e Conta — lista com os valores que existem nos lançamentos carregados; marque um ou mais, e use a caixa de busca da própria lista quando ela for longa.
  • Descrição, Documento e Cód. título — caixa de busca por trecho do texto.
  • Data transação — intervalo de datas.

O filtro de coluna vale para os lançamentos. As linhas do dia, Entradas e Saídas continuam na tela enquanto sobrar algum lançamento dentro delas, e mantêm os totais do dia completo, sem recalcular só com o que o filtro deixou.

Como expandir, recolher e ordenar os grupos por data?​

A lista vem com todos os dias recolhidos por padrão. Para abrir um dia específico, clique na seta no início da linha-pai; dentro dele, clique na seta de Entradas ou de Saídas para ver os lançamentos.

O menu azul Ação em massa, na barra da tabela, concentra os comandos que valem para a lista toda (ele só aparece quando há lançamentos carregados):

  • Mais recentes — mostra o dia mais recente primeiro, e dentro de Entradas e Saídas os lançamentos mais recentes primeiro. É a ordem padrão.
  • Mais antigos — mostra o dia mais antigo primeiro.
  • Expandir tudo — abre todos os dias, com as linhas Entradas e Saídas de cada um.
  • Fechar tudo — volta tudo para o estado fechado.

A opção de ordem escolhida fica marcada no menu e é lembrada neste navegador: na próxima vez que você abrir a tela, ela continua valendo. Expandir tudo e Fechar tudo só aparecem quando há dias na lista, e cada um fica desabilitado quando não tem o que fazer (tudo já aberto ou tudo já fechado). A ordem não muda o saldo: ele continua sendo calculado do dia mais antigo para o mais recente.

Como abrir a conta a pagar ou a receber vinculada a um lançamento?​

Quando o lançamento foi gerado por uma baixa de título, a coluna Cód. título mostra o número da conta com um ícone de olho ao lado. Clique no ícone para abrir o detalhe do título numa janela à parte, sem perder o filtro do extrato. O ícone direciona automaticamente para Contas a Pagar ou Contas a Receber, conforme o tipo do lançamento (débito ou crédito).

Lançamentos que não estão vinculados a título (transferências, sangrias de caixa, ajustes) não têm o ícone — a célula fica vazia.

Como ver o cliente ou fornecedor de um lançamento?​

Os lançamentos ligados a títulos trazem o nome do cliente (em recebimentos) ou do fornecedor (em pagamentos) na coluna Nome / razão social, com um ícone de olho ao lado. Clique no ícone para abrir o cadastro do cliente ou do fornecedor numa janela à parte.

Transferências entre contas aparecem com a coluna Nome / razão social vazia — não há cliente ou fornecedor envolvido. Para identificá-las, olhe a coluna Descrição, que traz o texto "Transferência para …" ou "Transferência de …" (ou "Estorno de transferência para …" / "Estorno de transferência de …", no caso de um estorno) com o nome do banco contrário.

Por que alguns lançamentos não têm cliente, fornecedor nem título vinculado?​

Porque nem todo lançamento nasce de uma baixa de título. Os casos mais comuns são:

  • Transferência entre contas — gerada pelo botão Criar Transferência (ou pelo estorno de uma transferência). Aparece com a coluna Nome / razão social vazia e o texto "Transferência para …" ou "Transferência de …" ("Estorno de transferência para …" ou "Estorno de transferência de …" no estorno) na Descrição.
  • Movimento de caixa do PDV — abertura, sangria ou suprimento de caixa, registrados no fechamento da operação.
  • Ajuste de saldo bancário — quando alguém usa o botão de ajuste de saldo inicial em Financeiro → Contas Bancárias, o sistema lança a diferença como um movimento no extrato.

Esses lançamentos contam para o saldo, mas não têm título nem contraparte para abrir.

Por que o saldo do extrato pode divergir do saldo do banco real?​

O Extrato Bancário mostra apenas o que já foi registrado no idworks. Quando há diferença em relação ao saldo da sua conta no banco real, normalmente é porque:

  • Lançamentos no banco ainda não estão no idworks — tarifas bancárias, IOF, créditos automáticos e outros movimentos que o banco fez mas que ainda não foram baixados ou conciliados aqui.
  • Pagamentos no idworks ainda não compensaram no banco — boletos emitidos hoje só caem na conta amanhã, transferências TED entre bancos diferentes têm prazo, etc.
  • Diferença de data — o idworks usa a data da transação que você informou ao registrar, enquanto o banco usa a data efetiva da compensação.

Para alinhar os dois saldos, use a tela de Conciliação Bancária: ela importa o extrato real do banco e marca o que falta lançar no idworks.

O que significa o aviso "O extrato mudou enquanto era carregado"?​

Em períodos com muitos lançamentos, o extrato é lido em partes de 5.000 lançamentos. Se entrar ou sair um lançamento enquanto o idworks ainda está lendo (por exemplo, uma baixa feita por outra pessoa no mesmo período), as partes deixam de se encaixar e a tela mostra um aviso amarelo abaixo da tabela, dizendo com quantos lançamentos a busca começou e com quantos terminou:

O extrato mudou enquanto era carregado. A busca começou com N lançamentos e terminou com M. Algum lançamento pode ter ficado de fora e os saldos podem estar fora de ordem.

Clique em Recarregar, no próprio aviso, para refazer a busca. Enquanto o aviso estiver na tela, confira os saldos antes de usá-los.

Resumo de parametrizações​

A tela de Extrato Bancário não tem parametrizações próprias que alterem seu comportamento. Como ela apenas mostra a movimentação já registrada pelas outras telas (Contas a Pagar, Contas a Receber, Conciliação Adquirente, PDV), o comportamento do extrato é totalmente herdado dessas telas de origem.

Privilégios da tela​

Esta tela tem privilégios próprios que controlam o que cada usuário pode fazer. Configure os perfis de acesso em Configurações → Perfis de Acesso vinculando os privilégios abaixo aos grupos desejados. Quando o usuário não tem o privilégio, a ação correspondente fica desabilitada na tela.

PrivilégioLibera
Visualizar extrato bancárioAcesso à tela, ao painel de filtros e aos cartões de saldo.
Criar extrato bancárioCriar uma transferência entre contas (botão Criar Transferência) e estornar uma transferência (ícone Estornar transferência).
Editar extrato bancárioAlterar uma transferência já cadastrada (não exposto nesta tela atualmente).
Deletar extrato bancárioExcluir uma transferência (não exposto nesta tela atualmente).
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