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Conciliação Bancária

A tela de Conciliação Bancária é o ponto de encontro entre o que o banco registrou (lançamentos do extrato importado em arquivo OFX ou recebido pela integração do banco) e o que está no idworks (contas a pagar/receber e transferências entre contas). Para cada lançamento bancário, você confere se o valor e a data batem com algum título já cadastrado e marca a conciliação — manual ou via uma transferência. Quando a importação do extrato encontra uma regra automática que casa — ou quando o casamento por semelhança reconhece o título certo — a conciliação acontece sem intervenção.

A tela tem um único modo (lista) — cada linha é um lançamento bancário do extrato, com colunas para status da conciliação, data, tipo (crédito/débito), valor do banco, valor total dos títulos do idworks já vinculados, diferença, banco, conta e comentários. Ações de importar arquivo ficam em Mais Ações e a janela de conciliação abre ao dar duplo clique numa linha ou pelo ícone de olho. Ações em lote (visualizar várias) ficam no botão Visualizar selecionados no canto superior direito quando há linhas marcadas.

Configurações que mudam o comportamento — como a tolerância de dias e de valor da conciliação automática, sendo que a de valor também vale quando você concilia um único título à mão — ficam em Configurações → Parametrizações e estão resumidas no final desta página.

Índice​

Conceito

Cadastro e edição

Busca e visualização

Regras de negócio

Configurações

Boas práticas

Referência rápida

O que é a Conciliação Bancária?​

É a tela onde você confere se cada movimento que o banco registrou (linha do extrato importado por arquivo OFX ou recebido pela integração do banco) tem um título correspondente no idworks — uma conta a pagar ou a receber, ou uma transferência entre contas — e marca essa correspondência. A partir dela, você consegue identificar pagamentos que ainda não foram lançados no sistema, recebimentos sem título atrelado e transferências que precisam ser registradas.

📍 Onde: menu lateral → Financeiro → Conciliação Bancária.

O que significam os status de conciliação?​

Cada lançamento bancário no extrato tem um status que indica o quanto foi resolvido. Os status possíveis são:

StatusSignificado
Não ConciliadoO lançamento bancário não foi vinculado a nenhum título ou transferência ainda.
Concil. AutomaticamenteA importação do extrato (arquivo OFX ou integração do banco) conciliou o lançamento sem intervenção — por uma regra que casa com ele, pelo casamento por semelhança ou, na integração Sicoob, pela ligação do crédito de cobrança às baixas dos boletos (veja Como fica o crédito de liquidação de cobrança do Sicoob?).
Concil. ManualmenteVocê abriu a janela de conciliação, selecionou os títulos ou a transferência e confirmou. Os valores batem em módulo (saída/entrada).
Concil. ParcialmenteJá foram conciliados títulos ou transferências, mas a soma ainda não bate com o valor bancário — falta reconciliar a diferença.

Qual a diferença entre o extrato bancário e o idworks?​

O extrato bancário é o histórico que o banco emite (geralmente baixado como arquivo OFX). Cada linha é um lançamento real que aconteceu na conta — entrou ou saiu dinheiro do banco.

O idworks registra essas movimentações de duas formas:

  • Contas a pagar/receber — títulos com vencimento e pagamento (lançado quando o título é dado como pago/recebido).
  • Transferências entre contas — quando você move dinheiro entre duas contas bancárias da empresa (uma sai, outra entra, com a mesma referência).

A conciliação bancária é o passo que cruza os dois: "este lançamento no extrato corresponde a este pagamento (ou receita, ou transferência) registrado no idworks?" Quando bate, marca a conciliação; quando não bate, indica que algo está faltando — ou no banco (lançamento sem registro no sistema) ou no idworks (título sem baixa).

Como funcionam as três abas (Pendentes / Conciliados / Transferências)?​

Ao abrir um lançamento bancário (duplo clique ou ícone de olho), a janela mostra até três abas, dependendo do status:

  • Títulos Pendentes Conciliação — disponível quando o status é Não Conciliado ou Concil. Parcialmente. Lista as contas a pagar/receber compatíveis (filtradas por data, valor e banco previsto) para você selecionar e conciliar com o lançamento bancário.
  • Conciliados — disponível quando já existe alguma conciliação feita (status Concil. Automaticamente, Manualmente ou Parcialmente). Mostra os títulos já vinculados ao lançamento e permite remover (estornar) cada um deles.
  • Transferências Pendentes Conciliação — disponível quando o status é Não Conciliado ou Concil. Parcialmente. Lista as transferências entre contas pré-cadastradas (sem título associado) compatíveis com o lançamento bancário, e permite criar uma nova transferência no momento.

As abas só aparecem quando fazem sentido para o status atual — por exemplo, um lançamento totalmente conciliado abre direto na aba Conciliados.

O que é uma regra de conciliação automática?​

É uma instrução pré-cadastrada que diz ao sistema: "quando o extrato importado trouxer um lançamento bancário nesta conta, com este tipo (crédito ou débito) e com a descrição exatamente igual à cadastrada, faça a conciliação sozinho — não preciso entrar na tela". O casamento da regra é pela descrição do lançamento (idêntica, letra por letra) + tipo; os demais campos da regra são usados depois, para localizar o título ou criar um novo.

As regras são cadastradas em outra tela, Financeiro → Regras de Conciliação Bancária. Cada regra é amarrada a uma única conta bancária e a um tipo de transação. Há dois tipos de regra:

  • Tipo Contas pagar/receber — concilia o lançamento com um título a pagar/receber em aberto (procurado pelo fornecedor ou cliente cadastrado na regra e pelo tipo de documento, com data e valor exatos); se nenhum for encontrado, cria um título novo com os dados cadastrados na regra (plano de contas, tipo documento, tipo pagamento, fornecedor ou cliente).
  • Tipo Transferência — casa automaticamente o lançamento bancário com uma transferência entre contas; aqui a conta bancária de destino é obrigatória.

As regras valem na importação do arquivo OFX e na importação pela integração Sicoob (veja O extrato pode chegar pela integração do banco?).

Quanto mais regras estiverem cadastradas, menor o trabalho manual no momento da importação. O detalhe de como a regra casa e o que acontece depois está em Regras de Conciliação Bancária.

Como o sistema concilia sozinho mesmo sem nenhuma regra cadastrada?​

Além das regras, o idworks tem um segundo mecanismo de conciliação automática, usado na importação do extrato — pelo arquivo OFX ou pela integração do banco. Ele entra em ação sempre que um lançamento do extrato não bate com nenhuma regra cadastrada para aquela conta — inclusive quando a empresa não tem nenhuma regra cadastrada. Ele não depende de nenhum cadastro extra: compara cada lançamento do banco com os títulos daquela conta bancária dentro da tolerância de dias e de valor configurada em Configurações → Parametrizações → Conciliação Bancária, e soma "pontos de confiança" conforme encontra semelhanças:

  • Número do documento igual entre o lançamento do banco e o título.
  • CPF/CNPJ da contraparte do banco igual ao CPF/CNPJ do fornecedor ou do cliente do título. Quando o banco manda o CPF mascarado do Pix (por exemplo, ***144276**), só os dígitos visíveis são comparados — e só quando há pelo menos 6 dígitos visíveis.
  • Valor batendo exatamente (sem usar a tolerância configurada).
  • Nome do fornecedor/cliente do título (o do fornecedor, quando o título tem os dois) com palavras em comum com a descrição do lançamento ou com o nome da contraparte que o banco informou. Detalhes da comparação:
    • acentos são ignorados (JOSÉ e JOSE contam como a mesma palavra);
    • não contam sufixos de empresa (LTDA, ME, EPP, EIRELI...), conectivos (DOS, DAS, PARA...), termos genéricos de ramo (COMERCIO, SERVICOS, TELECOM, BRASIL...) nem palavras de até 2 letras;
    • é preciso ter pelo menos duas palavras em comum; quando o nome do cadastro tem uma palavra só, ela basta, desde que tenha 4 letras ou mais.
  • Código da transação (TID) de um título de recebimento aparecendo dentro da descrição do lançamento — comum em recebimentos de adquirente ou PIX.

Na importação do arquivo OFX, o número do documento e o CPF/CNPJ não pontuam, e o nome do cadastro é comparado só com a descrição do lançamento. O número do documento e o nome e o CPF/CNPJ da contraparte informados pelo banco só entram quando a rotina da integração do banco passa pelos lançamentos ainda Não Conciliados da conta, inclusive os que vieram por OFX (veja O extrato pode chegar pela integração do banco?).

A decisão de conciliar sozinho segue esta regra:

  • Se só sobrou um título candidato depois do filtro de data/valor/conta, o sistema concilia com ele mesmo que nenhuma semelhança extra tenha sido encontrada — a não ser que o CPF/CNPJ que veio do banco seja de outra pessoa (veja logo abaixo).
  • Se sobrou mais de um candidato, o sistema só concilia sozinho quando um deles se destaca claramente dos demais (pontuação alta e bem à frente do segundo colocado) e não tem CPF/CNPJ divergente. Caso contrário, nenhum é escolhido automaticamente e o lançamento fica Não Conciliado, para você decidir manualmente qual título é o certo.

Quando o título escolhido já está pago, o sistema não cria outro pagamento: procura a baixa já lançada na mesma conta, com o mesmo valor e a mesma data do lançamento bancário. Uma baixa que já está ligada a outro lançamento do extrato não é reaproveitada — se não houver baixa livre, o lançamento fica Não Conciliado.

O lançamento conciliado dessa forma também aparece com status Concil. Automaticamente — igual a quando é uma regra que casa; não há diferença visual de status entre os dois caminhos. Para saber se foi uma regra ou o casamento por semelhança que resolveu, abra o pagamento gerado: quando o sistema cria o pagamento de uma conta a pagar ou a receber, o comentário mostra "Conciliação automática" seguido do percentual de confiança usado (quando é uma regra de Contas pagar/receber, sempre aparece 100%). Quando ele aproveita uma baixa que já existia, o comentário dela fica como estava.

Dica: isso explica por que, às vezes, um lançamento sem nenhuma regra cadastrada é conciliado sozinho mesmo assim — o sistema reconheceu, pelo valor, pela data, pelo nome ou pelo documento, que só podia ser aquele título.

E quando o CPF ou CNPJ que veio do banco é de outra pessoa?​

Quando a linha do extrato traz o CPF/CNPJ da contraparte e ele não bate nem com o cliente nem com o fornecedor do título, o sistema entende que quem pagou (ou recebeu) é outra pessoa. Nesse caso:

  • o título não é conciliado sozinho pelo casamento por semelhança — nem quando é o único candidato;
  • o nome parecido não conta ponto para esse título.

A exceção é quando o número do documento é igual ou o código da transação (TID) aparece na descrição do lançamento: essas informações identificam o título mesmo quando um terceiro fez o pagamento, e o título continua podendo ser conciliado sozinho.

Não contam como divergência:

  • Filial e matriz — CNPJs com a mesma raiz (os 8 primeiros dígitos).
  • Cliente ou fornecedor sem CPF/CNPJ válido no cadastro (vazio ou só com zeros, por exemplo).
  • CPF mascarado com menos de 6 dígitos visíveis — não dá para comparar.
  • Lançamento sem CPF/CNPJ da contraparte. O arquivo OFX não traz esse dado; ele chega pela integração do banco, que pode inclusive completar uma linha que veio por OFX (veja O que acontece quando o lançamento já está no extrato?).

Já um CPF mascarado contra um cliente ou fornecedor cadastrado com CNPJ (ou o contrário) conta como divergência: é pessoa física de um lado e jurídica do outro.

Isso vale só para o casamento por semelhança. As regras de conciliação seguem casando pela descrição do lançamento, sem olhar o CPF/CNPJ. Um lançamento barrado assim fica Não Conciliado e pode ser conciliado normalmente na janela, se o título for mesmo aquele.

Como importar o arquivo do extrato bancário (OFX)?​

Na tela de Conciliação Bancária, clique em Mais Ações → Importar arquivo. Uma janela menor abre com três campos:

  1. Conta — quando a empresa tem mais de uma conta cadastrada, selecione qual deve receber a importação.
  2. Banco — a conta bancária do idworks para onde os lançamentos serão importados. A lista mostra as contas da empresa selecionada.
  3. Arquivo .OFX — clique ou arraste o arquivo do extrato baixado do internet banking. Apenas arquivos .ofx são aceitos.

Clique em Processar. O sistema lê o arquivo, cria um lançamento bancário para cada linha do extrato que ainda não está lá (veja O que acontece quando o lançamento já está no extrato?) e aplica as regras de conciliação automática cadastradas e o casamento por semelhança — os lançamentos que casarem ficam com status Concil. Automaticamente, os demais entram como Não Conciliado para conferência manual. A exceção são as transações cuja data cai em período financeiro fechado: nelas o sistema não cria título, baixa nem transferência, mesmo que houvesse regra ou título compatível (veja logo abaixo).

A importação respeita a tolerância de dias e de valor configurada em Parametrizações (veja Como ajustar a tolerância da conciliação automática?).

E quando a transação cai em período financeiro fechado?​

Transações do extrato com data dentro de um período financeiro já fechado são importadas normalmente e contam como importadas com sucesso — elas não falham nem ficam de fora da lista. O que o sistema deixa de fazer nelas é o passo seguinte: não cria o título a partir da regra, não lança baixa e não cria transferência. Esses lançamentos ficam, em geral, com status Não Conciliado, para serem tratados depois.

A exceção é quando o lançamento só precisa ser ligado ao que já existe: um título já pago, com a baixa na mesma conta, na mesma data e no mesmo valor, ou uma transferência que já existe para a regra de transferência. Nesses casos a conciliação automática ainda acontece, mesmo em período fechado, e o lançamento fica Concil. Automaticamente.

No resultado da importação, cada uma dessas linhas traz o aviso:

Transação importada. Período financeiro fechado até dd/mm/aaaa: conciliação automática e criação de registro não aplicadas.

Dois detalhes sobre esse aviso:

  • Ele sai da simples comparação entre a data da transação e a data de corte do fechamento da empresa. Por isso aparece mesmo em linhas que não teriam nada a conciliar de qualquer forma — não é indício de que havia um título esperando por ela.
  • Ele é visível no detalhe completo do resultado da importação. O resumo que abre no + da lista de importações mostra as mensagens gerais e as linhas com erro, não os avisos transação a transação (veja Como acompanhar o resultado de uma importação de extrato?).

O que acontece quando o lançamento já está no extrato?​

Antes de gravar, o sistema compara as linhas do arquivo com o que já existe no extrato daquela conta, por data, valor e tipo (crédito/débito). Assim o mesmo lançamento não entra duas vezes quando:

Como funciona:

  • A conta é por quantidade. Dois Pix de mesmo valor no mesmo dia continuam sendo dois: se o extrato já tem um e o arquivo traz dois, o segundo entra. Lançamentos iguais não são fundidos em um só.
  • O mesmo arquivo importado de novo (com os mesmos identificadores) não cria linha nova: a linha que já existe é atualizada.
  • A linha que já estava lá pode ser completada. Quando a cópia descartada e a linha gravada vieram de origens diferentes (arquivo × integração) e o sistema consegue apontar qual linha gravada corresponde à descartada, a linha gravada recebe o que faltar nela: o CPF/CNPJ da contraparte (inclusive o completo no lugar do mascarado, quando os dois batem), o nome ou o número do documento.
  • A linha descartada não passa pela conciliação desta importação. A que já estava no extrato segue com o status que tinha.

O total descartado aparece no resultado da importação com a mensagem:

N transação(ões) já existente(s) no extrato pela integração bancária: não duplicada(s)

Apesar do texto, ela aparece também quando a cópia que já estava no extrato veio de um OFX anterior, e não da integração. Veja no tópico seguinte onde encontrá-la.

Se outra gravação do extrato da mesma conta estiver em andamento (por exemplo, a integração do banco gravando ao mesmo tempo) e não terminar em 30 segundos, o arquivo não é gravado: a importação termina com erro, sem nenhuma linha importada, e o motivo aparece nas mensagens do resultado e no e-mail. Envie o arquivo de novo em instantes.

Como acompanhar o resultado de uma importação de extrato?​

Cada arquivo enviado fica registrado na aba Histórico, dentro da mesma janela de Mais Ações → Importar arquivo. A lista mostra as importações já feitas com a conta, o banco, quem enviou, as datas e a situação do processamento.

Para atualizar a lista: enquanto houver uma importação em andamento, a lista se atualiza sozinha a cada 15 segundos. Se você quiser conferir na hora — logo depois de enviar um arquivo, por exemplo — use o botão de atualizar no topo da tabela. Nessa tabela a barra de ferramentas tem só esse botão: tela cheia e configuração de colunas ficam desligados aqui.

Para ver o que aconteceu em uma importação:

  1. Clique no + da linha da importação. Abre um resumo com as etiquetas de transações importadas e, quando houver, de transações com erro; as mensagens gerais do processamento; e a relação das linhas que deram erro.
  2. Clique em Ver detalhe completo para abrir a janela Importação de extrato, onde cada linha do arquivo aparece com o seu próprio resultado.

Linhas que já estavam no extrato: cada linha descartada por já existir no extrato (veja O que acontece quando o lançamento já está no extrato?) aparece no resultado como Transação importada com sucesso (ou com o aviso de período financeiro fechado, quando a data cai nele) e entra na contagem de transações importadas do resumo. Essa contagem não é de lançamentos novos: ela soma as linhas válidas do arquivo, inclusive as descartadas, e mais a linha da mensagem de não duplicadas, quando ela existe. A mensagem com o total de não duplicadas não aparece entre as mensagens gerais do +: ela fica no Ver detalhe completo, numa linha numerada depois das linhas do arquivo.

O que significa a mensagem de auto-conciliação?​

Entre as mensagens gerais do resumo aparece a da conciliação automática, no formato "Auto-conciliação: N registros" — o N é quanto o sistema conciliou sozinho naquela importação.

Quando alguma transação deixou de ser conciliada por causa do fechamento financeiro, essa mensagem ganha um complemento: "(X transação(ões) não conciliada(s) por período financeiro fechado até dd/mm/aaaa)". Vale saber:

  • O complemento só aparece quando houve pelo menos uma transação nessa situação. Sem nenhuma, a mensagem continua apenas com o total de registros conciliados.
  • O X conta transações, não regras. Entram nele os três caminhos que o fechamento barra: a conciliação (ou criação de título) por uma regra do tipo Contas pagar/receber, o casamento por uma regra de Transferência, e o casamento automático por semelhança.
  • A data citada é a data de corte do fechamento da empresa da importação. Uma transferência pode ter sido barrada pelo corte da empresa da conta de destino, que pode ser outra — então nem toda transação contada no X se refere necessariamente a essa data.
  • Se a empresa da importação não tem data de corte cadastrada, o complemento aparece sem o "até dd/mm/aaaa".

O extrato pode chegar pela integração do banco?​

Sim. Na integração bancária Sicoob habilitada para a conciliação automática, uma rotina do sistema busca o extrato direto no banco, grava os lançamentos na Conciliação Bancária e roda a conciliação automática — sem você precisar enviar arquivo. A integração Bradesco fica de fora dessa rotina, e uma integração Sicoob em ambiente de homologação também.

A habilitação é o parâmetro Conciliação bancária automática, na aba Configurações Gerais da janela de parâmetros da integração: Configurações → Integrações, aba Minhas Integrações, ícone de engrenagem (Configuração) da linha da integração. Com ele desligado, a rotina ignora a integração. A rotina grava os lançamentos na conta bancária vinculada à integração: em Financeiro → Contas Bancárias, a conta precisa estar ativa e com a integração escolhida no campo Integração TEF (veja O que são os campos Integração TEF e Integração PIX em uma conta bancária?). Sem essa conta, a rotina não consegue gravar o extrato daquela integração.

O que saber:

  • Janela de dias. A cada execução, a rotina busca os lançamentos de hoje e dos 2 dias anteriores. Para períodos mais antigos, importe o arquivo OFX.
  • Não aparece no Histórico. Os lançamentos vindos da integração não geram uma importação na aba Histórico nem e-mail de resultado; eles simplesmente aparecem na lista da Conciliação Bancária.
  • Não duplica com o OFX. Se o mesmo lançamento já veio por arquivo OFX, ele não é gravado de novo — e pode completar a linha do OFX com o CPF/CNPJ, o nome ou o número do documento que faltarem nela. O contrário também vale: um OFX importado depois não duplica o que veio da integração (veja O que acontece quando o lançamento já está no extrato?).
  • O que você já conciliou continua conciliado. A rotina relê os mesmos dias a cada execução, e a releitura não volta o status dos lançamentos para Não Conciliado.
  • Conciliação automática. Usa a mesma Tolerância de Dias e Tolerância de Valor das Parametrizações e, em período financeiro fechado, não cria título, baixa nem transferência (veja E quando a transação cai em período financeiro fechado?). Ela passa por todos os lançamentos ainda Não Conciliados da conta, inclusive os que vieram por arquivo OFX. Na integração Sicoob, o crédito de liquidação de cobrança sem regra própria fica fora desse casamento e segue o tratamento descrito em Como fica o crédito de liquidação de cobrança do Sicoob?.
  • Regras de conciliação. Na integração Sicoob, as regras cadastradas para a conta valem como no OFX: o lançamento que casa com uma regra é conciliado na importação — a regra de Contas pagar/receber cria o título quando não encontra um em aberto, e a de Transferência cria a transferência quando ela ainda não existe — e o que não casa com nenhuma regra segue para o casamento por semelhança.
  • Pix recebido no Sicoob. O extrato do banco traz o CPF de quem pagou o Pix mascarado; na integração Sicoob, o lançamento é completado com o CPF/CNPJ completo quando o sistema consegue identificar o Pix recebido correspondente (mesmo valor e mesmo horário) na consulta de Pix do Sicoob — o que ajuda o casamento por semelhança a achar o cliente certo.

Como fica o crédito de liquidação de cobrança do Sicoob?​

No extrato do Sicoob, os boletos pagos entram somados num crédito por dia, com a descrição CRÉD.LIQUIDAÇÃO COBRANÇA. Na importação pela integração Sicoob, esse crédito é tratado assim:

  • Se a conta tem uma regra de conciliação com essa mesma descrição, vale a regra.
  • Sem regra, o sistema consulta no Sicoob quais boletos compõem o crédito e liga o lançamento às baixas desses boletos que já existem no idworks — ele não cria baixa nova:
    • todos os boletos do dia achados → Concil. Automaticamente;
    • só parte deles achada → Concil. Parcialmente (complete o restante na janela de conciliação).
  • Fica Não Conciliado quando a soma dos boletos do dia não fecha com o valor do crédito, quando nenhuma baixa é achada ou quando a data está em período financeiro fechado.
  • Quando o dia tem um boleto só, sem título correspondente no idworks e sem baixa achada, o crédito segue para o casamento por semelhança, como um lançamento comum.

Essa ligação é exclusiva da integração Sicoob. No arquivo OFX, o crédito de cobrança passa pelas regras e pelo casamento por semelhança como qualquer outro lançamento.

Como conciliar um lançamento bancário com títulos do idworks?​

  1. Na lista, dê duplo clique no lançamento bancário (ou clique no ícone de olho na coluna Ações). A janela de conciliação abre na aba Títulos Pendentes Conciliação.
  2. Ajuste os filtros (data, valor, banco previsto, tipo transação, tipo pagamento, status, fornecedor/cliente) e clique em Buscar. A tabela carrega os títulos compatíveis.
  3. Escolha como conciliar:
    • Um título só: clique em Conciliar na coluna Ações, fixa à direita da tabela. O botão concilia apenas o título daquela linha — o que estiver marcado nas caixas de seleção é ignorado — e pede confirmação (normalmente "Confirma conciliar esse registro?"; quando há diferença de valor, a janela mostra o aviso descrito em E quando o valor do título é um pouco diferente do lançamento?). Enquanto uma conciliação está em andamento, o botão fica desabilitado.
    • Vários títulos de uma vez: marque a caixa de seleção dos títulos que você quer vincular. A soma dos selecionados aparece no topo da tabela — verde quando está dentro do limite do lançamento bancário, vermelho quando ultrapassa. Clique em Conciliar selecionados e confirme na janela.
  4. O sistema cria o lançamento de pagamento nos títulos, vincula-os ao lançamento bancário e atualiza o status — Concil. Manualmente quando a soma fecha o valor do banco; Concil. Parcialmente quando ainda falta diferença.

A janela mantém o lançamento aberto após conciliar; para fechar, clique em Fechar.

O botão Conciliar da linha existe só na aba Títulos Pendentes Conciliação. Na aba Transferências Pendentes Conciliação, a conciliação continua sendo pelas caixas de seleção e Conciliar selecionados.

E quando o valor do título é um pouco diferente do lançamento?​

Quando você concilia um único título — pelo botão Conciliar da linha ou marcando só ele e usando Conciliar selecionados — e a diferença entre o valor do título e o do lançamento bancário fica dentro da Tolerância de Valor (Conciliação) configurada em Parametrizações, para mais ou para menos, o sistema altera o valor do título para fechar com o lançamento e concilia.

O ajuste automático vale para o lançamento ainda não conciliado. Num lançamento já Concil. Parcialmente, o sistema mede a diferença contra o valor cheio do extrato, não contra o que falta conciliar — então o ajuste avisado na janela pode não acontecer, e o título entra com o valor original.

  • Antes de confirmar, a janela avisa. A mensagem mostra a diferença, o valor do título, o valor do lançamento, a tolerância e o valor para o qual o título será ajustado. Ali, "tolerância da conta" é a tolerância configurada para a sua conta idworks em Configurações → Parametrizações → Conciliação Bancária, não um ajuste da conta bancária.
  • Quem muda é o título, não o lançamento. O ajuste é feito no campo Valor do título; o lançamento bancário fica como veio do extrato.
  • Vale nos dois sentidos. Título um pouco maior que o lançamento tem o valor reduzido. Título um pouco menor tem o valor aumentado — e, nesse caso, em vez de uma conciliação parcial, o lançamento fecha com o valor cheio.
  • Fica registrado. O histórico de alterações do título guarda o valor anterior, o novo valor e a diferença ajustada na conciliação bancária.
  • A soma no topo acompanha a regra. Com um único título selecionado e a diferença dentro da tolerância, a soma continua verde e Conciliar selecionados continua liberado, mesmo que o título passe um pouco do limite.
  • Com dois ou mais títulos, a tolerância não vale. A soma dos selecionados precisa caber no valor do lançamento. A tolerância também não se aplica às transferências.
  • Acima da tolerância, a conciliação tende a ser recusada. Se o título passa do lançamento por mais do que a tolerância, a confirmação avisa que, acima da tolerância, a conciliação é recusada.

Com a Tolerância de Valor (Conciliação) em 0 (o padrão), nada é ajustado: o título precisa caber no valor do lançamento, e um título menor gera conciliação parcial.

Pré-requisito: privilégio Visualizar conciliação bancária e privilégios de Visualizar/Editar das telas de Contas a Pagar ou Contas a Receber dos títulos selecionados.

Como criar uma nova despesa ou receita direto da conciliação?​

Quando o lançamento bancário não tem nenhum título correspondente no idworks (por exemplo, uma compra que ainda não foi cadastrada), você pode criar o título sem sair da janela.

  1. Na aba Títulos Pendentes Conciliação, clique em Nova Despesa (quando o lançamento é débito) ou Nova Receita (quando é crédito) — o botão muda conforme o tipo do lançamento.
  2. O formulário abre com o valor, data de vencimento, conta bancária prevista e banco já preenchidos a partir do lançamento bancário.
  3. Complete o restante (fornecedor/cliente, tipo documento, plano de contas, etc.) e clique em Salvar.
  4. Ao salvar, o sistema pergunta se deseja já conciliar o título recém-criado com o lançamento bancário. Confirme para fazer tudo de uma vez.

Pré-requisito: privilégio Criar contas a pagar ou Criar contas a receber, conforme o caso.

Como conciliar um lançamento com uma transferência entre contas?​

Quando o lançamento bancário representa uma transferência (entrada vinda de outra conta da empresa, ou saída indo para outra conta), use a aba Transferências Pendentes Conciliação:

  1. Na janela de conciliação, mude para a aba Transferências Pendentes Conciliação.
  2. Ajuste os filtros (data e valor) e clique em Buscar. A tabela carrega as transferências entre contas que ainda não foram conciliadas.
  3. Marque as transferências que casam com o lançamento bancário. A soma é controlada com o mesmo limite do valor bancário.
  4. Clique em Conciliar selecionados e confirme.

O sistema vincula a transferência ao lançamento bancário e fecha o pareamento dos dois lados da operação.

Como criar uma nova transferência direto da conciliação?​

Quando o lançamento bancário é uma transferência mas a operação ainda não foi registrada no idworks, você pode lançá-la sem sair da janela.

  1. Na aba Transferências Pendentes Conciliação, clique em Nova Transferência.
  2. A janela mostra:
    • Banco De — conta de origem. Quando o lançamento bancário é débito, esta conta já vem preenchida e bloqueada.
    • Banco Para — conta de destino. Quando o lançamento é crédito, esta conta já vem preenchida e bloqueada.
    • Valor e Data transação — vêm do lançamento bancário e ficam bloqueados.
    • Documento e Descrição — opcionais, descrevem a operação no extrato interno.
  3. Selecione o outro banco (origem ou destino, dependendo do que veio preenchido) e clique em Salvar. O sistema cria os dois lançamentos no extrato interno (débito na conta de origem, crédito na de destino) e pergunta se você quer já conciliar com o lançamento bancário. Confirme.

A origem e o destino não podem ser a mesma conta.

Como remover uma conciliação já feita?​

  1. Abra o lançamento bancário e vá para a aba Conciliados.
  2. Marque os títulos que deseja remover.
  3. Clique em Remover selecionados e confirme na janela.
  4. O sistema retira o vínculo entre o título e o lançamento bancário e estorna o pagamento que tinha sido criado.

Estornar a conciliação é o passo necessário antes de excluir um título cuja conciliação esteja errada — depois de remover, o título volta a aparecer na aba Pendentes para uma nova conciliação.

Como filtrar a lista de lançamentos bancários?​

Clique em Filtros no topo da tela. Os filtros disponíveis são:

  • Conta — disponível apenas quando a empresa tem mais de uma conta cadastrada.
  • Banco — uma ou várias contas bancárias (seleção múltipla).
  • Data — período do lançamento bancário (de/até).
  • Status conciliação — uma ou várias situações: Não Conciliado, Concil. Automaticamente, Concil. Manualmente, Concil. Parcialmente.
  • Tipo transação — Crédito (entrada) ou Débito (saída).

Aplique os filtros e a lista atualiza. Limpe quando quiser voltar à visão completa.

Como usar os filtros de conciliação dentro da janela?​

Os filtros dentro da janela de conciliação ajudam a estreitar a lista de candidatos compatíveis — eles operam sobre os títulos a pagar/receber (aba Pendentes) ou as transferências (aba Transferências):

  • Diferença na data de vencimento de até N dias — abre a faixa em torno da data do lançamento bancário.
  • Diferença no valor (bruto) até R$ N — abre a faixa em torno do valor do lançamento bancário. Ao abrir cada lançamento, o campo de valor já vem preenchido com a Tolerância de Valor (Conciliação) configurada em Parametrizações; você pode alterar. A caixa da opção vem desmarcada por padrão — marque-a para que a faixa seja usada na busca.
  • Mesmo banco previsto (somente Pendentes) — restringe aos títulos cuja conta bancária prevista é a do lançamento.
  • Tipo transação (Pendentes) — busca em Contas a Pagar (A pagar) ou Contas a Receber (A receber). É preenchido automaticamente com base no tipo do lançamento bancário.
  • Tipo pagamento / Status pagamento / Fornecedor ou Cliente (Pendentes) — restringem a busca por características do título.

Marque/desmarque as caixas e clique em Buscar para aplicar. Pressionar Enter dentro dos filtros também dispara a busca.

Como ver vários lançamentos em sequência sem voltar para a lista?​

Quando você precisa conciliar vários lançamentos parecidos, selecione as caixas das linhas desejadas na lista e clique no botão Visualizar selecionados (ícone de olho azul) no canto superior direito da tela. A janela de conciliação abre e mostra um navegador de páginas no topo — use as setas para alternar entre os lançamentos selecionados sem fechar a janela. Cada um mantém suas próprias abas e seleções.

Por que não consigo conciliar — a soma dos selecionados ultrapassou o limite?​

A janela de conciliação não deixa fechar quando a soma dos títulos (ou das transferências) selecionados é maior que o valor do lançamento bancário em módulo. O botão Conciliar selecionados fica desabilitado e a soma aparece em vermelho no topo da tabela.

A exceção é quando há um único título selecionado e a diferença cabe na Tolerância de Valor (Conciliação): aí a soma continua verde, o botão fica liberado e o valor do título é ajustado ao do lançamento (veja E quando o valor do título é um pouco diferente do lançamento?).

Isso evita que você conciliasse mais dinheiro do que efetivamente entrou ou saiu no banco. Para resolver:

  • Marque apenas os títulos cuja soma fica menor ou igual ao limite.
  • Se faltar parte do lançamento, conclua a conciliação com os títulos que cabem; o status fica Concil. Parcialmente e a diferença pode ser conciliada depois.
  • Se a soma deveria bater mas não está batendo, verifique se algum título já tem pagamento parcial lançado.

Por que aparece "divergência na data"?​

A janela aceita conciliar apenas títulos cujo pagamento já lançado (quando existir) tenha a mesma data do lançamento bancário. Quando o título tem um pagamento com data diferente, o sistema bloqueia e mostra a mensagem Divergência na data dos pagamentos realizados e a data do lançamento bancário.

Para resolver, abra o título em Contas a Pagar (ou a Receber), estorne o pagamento de data divergente e tente conciliar de novo. O sistema então cria o pagamento já com a data correta do banco.

Por que um título não aparece como pendente?​

A lista de Títulos Pendentes Conciliação dentro da janela aplica os filtros do próprio painel. Um título pode estar fora por:

  • Status — por padrão, o filtro Status pagamento vem com Pago, Pago com acréscimo desativados. Inclua os status desejados se quiser ver pagos.
  • Diferença de data — se a opção Diferença na data de vencimento de até N dias está marcada, títulos fora dessa janela ficam de fora. Aumente o N ou desmarque.
  • Diferença de valor — se Diferença no valor (bruto) até R$ N está marcada, títulos fora da faixa ficam de fora.
  • Mesmo banco previsto — se essa opção está marcada, títulos cuja conta bancária prevista é diferente da do lançamento ficam de fora.
  • Já conciliado em outro lançamento — títulos com pagamento já vinculado a outra conciliação bancária bloqueiam a operação (o sistema avisa qual é o código).

Ajuste os filtros e clique em Buscar novamente.

Por que não consigo conciliar um título substituído?​

Um título a receber substituído é aquele cujo saldo foi trocado por novas parcelas na ação Substituir títulos, em Contas a Receber — ele fica guardado só para consulta (veja O que acontece com um título depois de substituído?). Por isso a conciliação bancária não aceita vinculá-lo a um lançamento do extrato e recusa com a mensagem:

Título(s) substituído(s) não podem ser conciliados: códigos dos títulos

Ao conciliar várias linhas do extrato juntas com um mesmo título, a recusa vem como "Título substituído não pode ser conciliado".

Para resolver, concilie o lançamento com as novas parcelas geradas pela substituição — elas é que passaram a ser os títulos a receber.

Como ajustar a tolerância da conciliação automática?​

A conciliação automática durante a importação do extrato (arquivo OFX ou integração do banco) consegue casar lançamentos bancários com títulos do idworks que não batem exatamente — desde que a diferença esteja dentro de uma tolerância configurada.

A tolerância vale para o casamento automático por semelhança (veja Como o sistema concilia sozinho mesmo sem nenhuma regra cadastrada?). As regras de conciliação não usam tolerância: a busca de título da regra exige data e valor exatos.

A Tolerância de Valor também vale na conciliação manual de um único título: dentro dela, o valor do título é ajustado ao do lançamento (veja E quando o valor do título é um pouco diferente do lançamento?). E ela é o valor que já vem preenchido no filtro Diferença no valor da janela de conciliação.

Para configurar, acesse Configurações → Parametrizações → Conciliação Bancária e ajuste:

  • Tolerância de Dias (Conciliação) — quantos dias de diferença a mais e a menos entre a data do lançamento bancário e a data de vencimento do título são aceitos. Padrão 0 (apenas mesmo dia).
  • Tolerância de Valor (Conciliação) — quantos reais de diferença a mais e a menos entre o valor do lançamento bancário e o valor do título são aceitos. Padrão 0 (valor exato). Na conciliação manual de um único título, é também a diferença que o sistema aceita ajustar no valor do título.

Quanto maiores os valores, mais lançamentos serão conciliados automaticamente — mas também aumenta o risco de o sistema casar lançamentos que não deveriam ser casados. Comece com valores baixos (1 a 3 dias e centavos) e ajuste conforme a realidade da empresa.

Boas práticas para a conciliação bancária​

Algumas escolhas reduzem o trabalho manual e evitam conciliar mais dinheiro do que entrou ou saiu de fato:

  • Cadastre regras de conciliação automática para o que se repete. Cada regra em Regras de Conciliação Bancária ensina o sistema a casar sozinho um lançamento do extrato com um título ou transferência. Quanto mais regras você tem, menos lançamentos chegam como Não Conciliado para resolver na mão.
  • Comece a tolerância baixa e suba devagar. As parametrizações Tolerância de Dias e Tolerância de Valor controlam quanto o sistema concilia automaticamente. Comece com 1 a 3 dias e centavos — folga grande demais faz o sistema casar lançamentos que não deviam ser casados.
  • Crie a despesa ou receita direto da janela quando o título não existe. Se o lançamento do banco não tem título correspondente, use Nova Despesa / Nova Receita ali mesmo — o valor, a data e o banco já vêm preenchidos e você concilia na mesma operação, sem deixar o lançamento solto.
  • Concilie transferências entre contas pela aba certa. Quando o lançamento é dinheiro indo de uma conta sua para outra, use Transferências Pendentes Conciliação (não a aba de títulos). Assim os dois lados da operação ficam pareados e o saldo das duas contas bate.
  • Respeite o limite da soma dos selecionados. Se a soma fica vermelha e o botão Conciliar selecionados trava, é porque você marcou mais do que o valor do banco. Marque só o que cabe; o que faltar fica Concil. Parcialmente e você fecha a diferença depois.
  • Estorne a conciliação antes de mexer no título. Para corrigir uma conciliação errada, vá à aba Conciliados e use Remover selecionados — isso desfaz o pagamento criado e devolve o título para os pendentes. Só depois exclua ou ajuste o título na tela de origem.

Resumo de parametrizações​

Configurações da empresa que afetam esta tela. Para ativar ou ajustar, acesse Configurações → Parametrizações, abra o submenu indicado e altere a parametrização.

ParametrizaçãoSubmenuO que muda quando ativada
Tolerância de Dias (Conciliação)Conciliação BancáriaDefine a diferença máxima permitida (em dias) entre a data do lançamento bancário e a data de vencimento do título para a conciliação automática durante a importação do extrato (OFX ou integração do banco). Padrão 0 (mesmo dia).
Tolerância de Valor (Conciliação)Conciliação BancáriaDefine a diferença máxima permitida (em reais) entre o valor do lançamento bancário e o valor do título para a conciliação automática. Na conciliação manual de um único título, diferenças dentro dela fazem o sistema ajustar o valor do título ao do lançamento. Também é o valor inicial do filtro Diferença no valor da janela de conciliação. Padrão 0 (valor exato).

A busca do extrato direto no banco tem a chave própria Conciliação bancária automática, que fica na aba Configurações Gerais da janela de parâmetros da integração Sicoob, e não em Parametrizações (veja O extrato pode chegar pela integração do banco?).

Privilégios da tela​

Esta tela tem privilégios próprios que controlam o que cada usuário pode fazer. Configure os perfis de acesso em Configurações → Perfis de Acesso vinculando os privilégios abaixo aos grupos desejados. Quando o usuário não tem o privilégio, a ação correspondente fica desabilitada na tela.

PrivilégioLibera
Visualizar conciliação bancáriaAcesso à tela, ao detalhe de cada lançamento bancário e à execução de conciliações (vincular e remover títulos/transferências, importar OFX).
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